Master Data (Fondasi Sistem)
Menu Master Data digunakan sebelum transaksi dilakukan. Data ini menjadi referensi utama dalam setiap proses LC.
Konsumen
Data nasabah importir atau eksportir, termasuk limit kredit dan identitas perusahaan.
Bank Koresponden
Bank luar negeri yang menerima atau meneruskan LC (Advising Bank / Confirming Bank).
Mata Uang
Currency yang digunakan dalam transaksi LC (USD, EUR, JPY, dll).
Akun Perkiraan (Chart of Account)
Digunakan untuk pencatatan jurnal akuntansi dan laporan keuangan.
Produk Trade Finance
Jenis produk seperti Import LC, Export LC, SKBDN, dan Bank Garansi.
Penerbitan LC Front Office
Proses dimulai ketika nasabah (importir) mengajukan pembukaan LC kepada bank.
Nasabah mengajukan permohonan LC.
Data dimasukkan melalui menu Penerbitan LC.
Sistem melakukan pengecekan limit kredit.
Setelah disetujui, LC diterbitkan dan dikirim via SWIFT (MT700).
Secara otomatis sistem membuat pencatatan kontinjensi (off-balance sheet).
Amendemen LC
Jika terjadi perubahan seperti nilai, tanggal expiry, atau dokumen, maka dilakukan amendemen.
Perubahan dicatat dalam menu Amendemen LC.
Sistem menyimpan histori perubahan.
Amendemen dikirim via SWIFT (MT707).
Penerimaan & Verifikasi Dokumen
Eksportir mengirim dokumen pengapalan (Bill of Lading, Invoice, dll).
Petugas bank input melalui menu Dokumen LC.
Sistem mencatat apakah dokumen compliant atau discrepancy.
Penyelesaian (Settlement) Back Office
Jika dokumen sesuai, dilakukan pembayaran kepada beneficiary.
Input melalui menu Penyelesaian LC.
Dana dibebankan ke rekening nasabah.
Kontinjensi ditutup dan berubah menjadi kewajiban riil (on-balance sheet).
Monitoring Kontinjensi
Menampilkan seluruh LC aktif yang masih menjadi exposure bank.
Digunakan untuk monitoring risiko kredit dan pelaporan regulator.
Jurnal Akuntansi
Saat penerbitan ? Jurnal Off-Balance Sheet.
Saat pembayaran ? Jurnal realisasi kewajiban.
Data dikirim ke Core Banking System (GL Interface).
Audit Trail & Kepatuhan
Semua aktivitas user tercatat otomatis.
Mendukung pemeriksaan internal audit dan regulator (OJK / BI).
Pelaporan & Dashboard Manajemen
Laporan LC Aktif.
Laporan Exposure per Nasabah.
Laporan Jurnal & Rekonsiliasi.
Laporan untuk regulator.