Penjelasan Sistem Trade Finance

Executive Summary

Sistem Trade Finance ini dirancang untuk mengelola seluruh siklus hidup Letter of Credit (LC) mulai dari penerbitan hingga pelaporan akhir secara terintegrasi. Sistem ini mencakup pengelolaan data master, transaksi operasional, pencatatan akuntansi, monitoring kontinjensi, hingga audit trail untuk kepatuhan regulator.

1. Master Data

Konsumen

Data nasabah (Importir / Eksportir). Digunakan sebagai Applicant atau Beneficiary dalam transaksi LC.

Bank Koresponden

Data bank advising / confirming bank di luar negeri.

Mata Uang

Currency yang digunakan dalam transaksi (USD, EUR, IDR, dll).

Akun Perkiraan

Mapping akun akuntansi untuk jurnal otomatis.

Produk Trade Finance

Jenis produk: Import LC, Export LC, SKBDN, Bank Garansi.

2. Transaksi LC

Penerbitan LC

� Input data LC � Belum ada uang keluar � Dicatat sebagai Contingent Liability � Masuk tabel trx_lc_contingent

Amendemen LC

� Perubahan Amount � Perubahan Expiry Date � Update exposure & kontinjensi

Dokumen LC

� Penerimaan dokumen dari Beneficiary � Pemeriksaan kesesuaian dokumen � Status: Comply / Discrepant

Penyelesaian LC

� Realisasi pembayaran � Off Balance menjadi On Balance � Timbul kewajiban nasabah

Jurnal Akuntansi

Dr Hutang Nasabah Cr Nostro / Rekening Bank Reverse kontinjensi

Audit Trail

Mencatat seluruh aktivitas user untuk kepatuhan dan transparansi.

Diagram Alur Lifecycle LC

Step 1 � Setup Master Data
Input Nasabah, Bank, Currency, Produk

Step 2 � Penerbitan LC (ISSUED)
Dicatat sebagai Contingent Liability

Step 3 � Amendemen (Jika Ada)
Update nilai atau tanggal jatuh tempo

Step 4 � Penerimaan Dokumen
Verifikasi dan pemeriksaan compliance

Step 5 � Penyelesaian LC (UTILIZED)
Pembayaran dilakukan

Step 6 � Jurnal Akuntansi
Reverse kontinjensi & pencatatan hutang

Step 7 � Monitoring & Reporting
Exposure Report
LC Aktif
Pelaporan Regulator

Exit

SISTEM TRADE FINANCE